高殖利率股好嗎?帶你一次搞懂 (內附最新 26 檔高殖利率股!

我們都知道主要你想從股票獲利的方法有兩種
一、股票買賣的價差交易
二、穩定領取公司發放的股利股息

這一篇文章將針對第二點深入探討!
近期許多股票開始公布2018年公司的配股息資訊,
好比南亞(1303)已公布2018年配息 5.1 元,若以目前收盤價 82.2 元,殖利率高達 6.2 % ( 5.1 / 82.2 )!

所以大家都在討論的高殖利率股值不值得買進?
讓我們繼續看下去吧~

圖片8

這裡先給各位一個觀念,
所謂的殖利率你可以把它看成銀行的存款利率
意思就是你投資這家公司(買進股票),你可以獲得從這家公司發放下來的股息
從中你投入股票成本多少所賺取的獲利
只要殖利率大於 >2%以上,就代表已經比定存整整多出一倍!

回到主題:配息 5.1 元代表除權息後你的證券戶頭裡會得到現金台幣 5,100 元
你到這裡一定會想,很好啊?
只要在發放股利之前買進就可得到 5100 元,何樂而不為?
但是?真的有那麼簡單嗎?那大家都不存定存了,直接來賺取這中間的獲利就好了

!!!配股息最重要的觀念!!!

那就是你所得到的股利,通通都是從股價上換得而來的!

意思就是假設A股票原本 100 元,然後它將配股息 7 元,所以你將得到台幣 7000 元!
但是!當A股票將配息給你後,它的股價將會從 100 元掉到 93 元

所以到底我們該如何從中獲利?
大家都在討論的高殖利率股值不值得買進?
讓我們繼續看下去吧~
這一篇要教導大家,如何判斷一檔高殖利率股值不值得投資
但我們先一步一步來,必須先說一些基本觀念
這樣子我們才能真正的融會貫通!了解以下這些觀念!
1. 此投資方法適合怎樣的投資者?
2. 股票殖利率是什麼?
3. 殖利率越高越好嗎? 進一步了解獲利來源
4. 想參與配股息需要在哪一天前買進
5. 如何從「配股息」真正的獲利 – 領股息、賺價差

話不多說,跟著妮可一起看下去吧!

一、此篇主題:高殖利率股適合怎樣的投資者

  1. 存股族:主要賺取股利息的投資人
    主要的報酬來源就是每年公司發放的股利股息。
  2. 中長期投資者:不以短線價差獲利為目的,股票皆至少放半年以上
    絕對不會受到短線股價波動影響,適合不常看股票者,每個月打開1~2次看公司營運狀況即可。
  3. 保守投資者:受不了短線波動上上下下,投資較保守的投資者。
    比起短線的高波動,較嚮往穩定獲利的方法,因為知道自己該賺什麼 – 股利股息
  4. 有一定積蓄投資者:此投資方法我覺得並不適合小資族,短時間無法得到較大的報酬率!
    打個比方:小資族總資產只有10~20萬,一年領股利股息報酬率算5%,算下來僅有5000~10000,只要你少買奢侈品,相信這幾千塊一下子就賺到了。>>說了那麼多,投資之前最重要的就是了解自己的投資屬性、可承受的投資風險。

二、股票殖利率是什麼?

如同前言所提及的,股票殖利率可以把它看成銀行利率
再仔細一點的說明:就是我們將資金投資一家公司的報酬率大致上是多少!
公司會根據去年的獲利發放股利股息給股東(持有股票的民眾)

在此先說明一下股利股息各代表什麼?!
股利>所謂的股票股利(公司發放股票)
股息>所謂的現金股利(公司發放現金)
而大多股票殖利率是以計算現金股利為主,所以我們將現金股利除以目前股價,就是我們的股票殖利率

股票殖利率:代表我們投入多少資金可得到的獲利 % 數,所以照理來說股票殖利率越高越好
看著股票殖利率的公式,我們就可得而知,要使股票殖利率變高有兩種情況:
1. 現金股利上升>>在同樣的股價之下,若公司發放的現金股利比之前還要高,那就代表股票殖利率上升!
2. 股價下降>>若公司發放的現金股利與往年相同,但今年的股價偏低,那也可以代表投入的資金ˋ較少可換得相同的獲利,所以也是股票殖利率上升!

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三、殖利率越高越好嗎? 進一步了解獲利來源

那麼你可能會問到,所以殖利率越高越好嗎?
當然,你可以說越高越好!但是你必須要搞懂這家公司的獲利來源,要避免掉一次性的收益
何謂:一次性的收益?
打個比方假設你自己(個體)是一家公司,把自己每個月的薪水當作是公司營收,支出當作是成本,若這個月你突然中了樂透10萬,相當於一次性的收益,因為你下個月並不一定又中樂透,所以我們要進一步去判斷這家公司整年年報的獲利是因為一次性的收益,還是真正是因為公司營運狀況變好、訂單滿載,才獲利屢創新高。

獲利來源分為幾種:
1.本業(是否一次性收入)
2.業外收益(是否超過本業)


▶點此觀看:更多基本面的教學文章

一次性收入舉例:高鐵(2633)
高鐵宣布2015年EPS賺進7元以上,根據當時的股價只有15元來說,殖利率相當高。
但這背後最主要的原因是:有一次性的收入!!!
政府將之前積欠高鐵的敬老愛心票補貼金,一共 120 億元一次還給高鐵!
所以高鐵認列了這次的收入!
但就如同我上述所說,這一次的收入並非持續性,並非真正的公司營運轉強!

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四、想參與配股息需要在哪一天前買進?

那如果你看好某一檔高殖利率績優股,我們必須在哪一天買進?
A:
除權息日的前一天

Tip小知識:
配股配息 – 公司從去年賺到的錢發放給股東
配股>>公司發放股票
配息>>公司發放現金
除權除息 – 執行配股配息,配股息的價值必須從股價上扣除掉 。

點此觀看:更多除權息的教學懶人包 

五、 如何從「配股息」真正的獲利 – 領股息、賺價差
如何挑選優質高殖利率股

好了此篇的重頭戲來了
在前言當中,我就有提到說
其實你所得到的股利,通通都是從股價上換得而來的!

打個比方:假設A股票原本100元,殖利率超高為 7%、配股息7元,所以你將得到台幣7000元!但是!當A股票將配息給你後,它的股價將會從100元掉到93元,所以我們根本沒有從中真正的多賺到一毛錢

那麼我們該如何真正的獲利>>股價要漲回到除權息之前的股價!才是真正的領股息 又賺價差!

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挑選出26檔優質的高殖利率股:

以下表格主要有透過四種篩選:

1. 殖利率高(公司將去年獲利大方發放給股東)
近五年殖利率 > 0
2013~2016年 殖利率 > 2%
2017年殖利率 > 4%

2. 本業獲利 > 業外獲利 (證明公司營運真的轉強)
獲利與本業為主,排除業外收益

3. 成交量 > 1000 張
排除流動率較低的股票

4. EPS 高 (穩定獲利)
近五年EPS > 0
2017年 EPS > 2016 年 EPS

圖片6

PS.目前殖利率尚未公布完畢,所以以上表格是以目前已公布的殖利率為主

延伸閱讀>

1.【懶人包系列】3分鐘看懂除權、除息

2. 美股大跌 500 點,隔天我該把股票賣掉嗎?

3. 定期定額買股好嗎? 妮可帶你搞懂 (內附懶人包-完整攻略)

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