高股息ETF懶人包 完整介紹:單一ETF、年報酬比較、該注意的事情

Last Updated on 2024-01-29 by Nico

這一篇的內容都是針對高股息ETF的整理篇

在 2023 年高股息ETF剛好是大漲的一年,因為成分股剛好納入了飆股。也就是AI相關概念股。

也因此這一些高股息ETF在2023年的年報酬都比大盤來的好。

不過妮可仍認為,若是可以仍可以多撥一點錢放在市值型的ETF才是!

ETF 基本介紹:

1 ETF是什麼? 4 步驟教你查ETF成分股!

2 買ETF透過哪個管道買比較好?

3 2024定期定額買股/買ETF 手續費,券商比較表

4 複利錢滾錢,在 21 歲存到 100 萬

5 存股/存ETF 搭配景氣投資法

高股息ETF單一內容:

1 0056高股息ETF是什麼?

2 國泰永續高股息00878,00878與0056相比

3 2023年高股息績效王 – 凱基優選高股息30(00915)

4 群益台灣精選高息(00919) 選股邏輯、0056升級版?

5 復華台灣科技優息(00929)可以買嗎?篩選機制?

 

更多內容等待更新…

高股息ETF 2023 整年年報酬排行榜

排行高股息ETF2023年報酬
1凱基優選高股息 0091560.92%
2大華優利高填息 0091858.12%
3元大高股息 005656.85%
4群益台灣精選高息 0091946.76%
5元大台灣高息低波 0071346.26%
6國泰永續高股息 0087843.80%
7富邦特選高股息30 0090043.24%
8復華富高息低波 0073134.41%
9富邦台灣優質高息 0073027.44%
資料整理、表格製作:NICO妮可

投資高股息 ETF 該注意這幾個地方

1、高股息ETF 不能 只看殖利率,殖利率 ≠ 報酬率

要投資高股息ETF與投資高股息個股一樣。都要去留意一件事,

「殖利率 ≠ 報酬率」,填息才是真正的賺取

*配股息最重要的觀念*「你所得到的股利,通通都是從股價上換來的!」

簡單來說就是左手換右手而已,你並沒有多獲得什麼!!!直到填息才是真正的賺取到報酬。

  • 填息》股價回到除權息之前的價格。(賺了配息下來的報酬)
  • 貼息》股價回不到除權息之前的價格。(賺了股息、賠了價差)

延伸閱讀以下這些文章

 

2、盡量專注在能否配出穩定的股息!而非高配息。

我們要明白一件事情,當你要去投資高股息ETF的時候,

你該去專注的整體含息報酬率賺了多少,並且他能不能夠配出穩定的股息給你才是。

2023年之所以會讓高股息ETF瘋狂,主要是因為納入了飆股。

下一年能繼續這樣噴嗎?恐會太樂觀了!

所以當後續若回歸正常漲跌,不要只專注在殖利率上,整體含息報酬率才是真的。

因此你在投資高股息ETF,不能只看配息高不高,也要看含息報酬是否為+、是否是你理想的報酬。

觀察殖利率仍有幾個重點:

1股息不要只看一年,也要看整個景氣循環,也就是大盤相對回檔時的表現,是否具有抗跌能力。

2會賺錢的公司才有能力配息,所以後續多觀察成分股的納入。

3、許多 ETF 有加入平準金機制

平準金機制是一種穩定配息的手段

(這個先給妮可挖個洞,之後記得來填。什麼是收益平準金,找時間寫)

這邊先簡單講,簡單來說就是要讓新舊的投資人,都有領到一樣的配息,而不會產生配息稀釋的情況。

所以會有一部分的配息,是從"股東自己的資金身上來的"

一檔ETF一下子膨脹太多的時候,無法平均配息給所有人,就需要用到這一種穩定配息的手段

 

有個讓網友們詬病的,就是若一檔 ETF 配息當中有「極高的收益平準金」。

會讓投資人覺得是從自己的資金拿出來配給自己。讓許多人認為這樣子的配息是假的。

 

但是妮可認為,在ETF一下膨脹那麼多的情況下,還要投信公司要給所有的人相同的配息

且又不能用到"收益平準金"這真的也太難了。

而且只要他們能做到配息,我認為都是好事情。畢竟買股票的目的不就是享領"高股息"嗎?

  • 若你不喜歡平準金的制度,那麼就去找沒有平準金的ETF吧!
  • 若你能接受平準金制度,那個就讓公司去煩惱怎麼配出高股息就好啦!

4、高股息一定好嗎?

配息只是左手換右手,只有等到真正的填息才是賺取報酬

2023年剛好高股息ETF都納入到了飆股,因此整體強於大盤,後續能維持嗎?繼續保持關注。

實際上在海外市場,美股幾乎沒有配股配息的股票

投資高股息相關個股及ETF,應在重點放在配息是否穩定合理,而非一昧地追求高配息

這四檔優質高股息 ETF 快速介紹

1、2023年高股息績效王 – 凱基優選高股息30(00915)

以2023年整年報酬是全部高股息ETF第一的成績來說,

確實此因子投資達到了”創造出超額報酬”的績效。直接用成績說話。

不過它的成立時間仍不長,所以還需要更多的時間去驗證他們的實力。

  • 00915在2023年繳出+60%的亮眼成績,全部高股息ETF排名第一。
  • 不管是上升段還是回檔段,00915 過往績效都比0056、00878來的好。
  • 電子股成分股佔比仍大,當心會篩到景氣循環股
  • 可惜無法回朔到2022年上半年的大跌段,當時00915尚未上市,因此無法得知確切的抗跌能力。
  • 過去走勢不代表未來績效,仍要繼續觀察00915的抗跌能力才是。

2、群益台灣精選高息(00919) 選股邏輯、0056升級版?

妮可對於00919的選股邏輯蠻認同的,看邏輯可以解決高股息的痛點。

不過比較可惜的是,因為00919的成立時間仍太短,所以在2022的大跌段,目前無法得知抗跌的能力如何

這後續我們可能要繼續關注。但就論選股邏輯及表現績效來說,我認為是個不錯的高股息ETF的標的。

最主要的篩選規則亮點:

5月抓出當年最高息:以最新公告高股利率排序。

12月布局未來高息股:前三季EPS成長率排序。可望明年高配息。

  • 00919的選股邏輯:上半年先納入能"穩定領到高股息"之個股、下半年納入隔年"有機會"配高股息之個股
  • 後續若回檔下殺,抗跌能力尚未考驗。
  • 2023年高股息是因為納入了飆股,因此整體才會如此飆漲!
  • 2023年報酬 0056 績效優於 00919,但 00919的配息率高達10%優於0056
  • 投資高股息的朋友都必須記得:關注在配的股息必須又穩又高、而非股價。

3、老牌子0056,與
4、國泰永續高股息00878,00878與0056相比

元大高股息(0056),納入為此ETF的投資組合依據是:

台灣前 150 大的公司裡頭,找出預估「現金殖利率最高」的前 50大股票

國泰永續高股息00878,納入為此ETF的投資組合依據是:

是從MSCI ESG評級裏頭去做篩選,公司大獲利穩、殖利率前30大股票

  • 成分股涵蓋較廣,2023 年電子股大漲,這也是 00878 在 2023 年績效較差的原因
  • 00878:選出MSCI ESG評價分數高(AAA-BB級)。且市值大又賺錢,具有高殖利率30檔個股
  • 0056 易漲也易跌、00878抗漲與抗跌
  • 在2023單年 0056 績效較好!00878 在成立以來與 0056 的比較,00878 績效較好!

從下圖可以得出三個結論:

1、0056與00878相比,0056波動較大

2、00878相對抗跌也抗漲,2022年大跌單年報酬,00878相對抗跌績效較好。

3、0056相對易跌也易漲,2023年大漲單年報酬,0056相對易漲績效較好。

快速結論:

在 2023 年高股息ETF剛好是大漲的一年,因為成分股剛好納入了飆股。也就是AI相關概念股。

也因此這一些概念股在2023年的年報酬都相當好。

其實有入榜的ETF都是相對好的標的,

這一篇的內容都是"簡介",更詳細關於每一檔高股息ETF的內容都要再點進去觀看喔。

 

更多內容,妮可會繼續更新關於高股息的ETF。

2024.1

妮可

以上純屬資料整理及心得分享,裡頭提到的投資標的不具任何買賣建議,請投資人在投資前仍謹慎思考

 

2024想好好學股票投資,可以先看這幾篇妮可統整的文章


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