0056 | 0056高股息ETF是什麼? 0056 比 0050 好嗎?
Last Updated on 2024-01-15 by Nico
更新
最近高股息相關的ETF之所以會這麼飆,當然就是因為選中的成分股大漲!因此不管0050、0056我認為都是好ETF。
在這陣子妮可想把一些常用的ETF都做個整理
包括常見的0050、0056,或者近期盛行的 006208
ETF 這項商品,簡單來說就是在股票市場上投資的基金。
因此基金除了手續費之外,就會牽扯到一些內扣費用
今天我們就來談談0056吧
1. 0056元大高股息是什麼?
2. 0056成分股的依據是什麼?
3. 0050 VS 0056 哪個好?
4. 直接拉數據出來看
5. 快速結論
元大高股息(0056)ETF 小表格
元大高股息(0056) | |||
ETF掛牌上市日 | 2007/12/13 | 指數股票型 | 風險RR4 |
標的指標 | 富時臺灣證券交易所臺灣高股息指數 | 篩選規則 | 以臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數共 150 支成分股作為採樣母體,選取 未來一年預測現金股利殖利率最高的 50 支股票作為成分股 |
成份股數 | 50 | 收益分配 | 季配(1、4、7、10 月) 配息入帳(2、5、8、11 月) |
成分股調整 | 每半年1次進行成分股定期審核。 | 成分股調整生效日 | 6月及12月第三個星期五後的下一交易日起逐日生效。 |
ETF規模 | 2492億(2024.1.9) | 經理費(年) 保管費(年 |
0.30%
0.035% |
收益平準金 | O具收益平準金制度 | 資料來源:元大投信 表格製作:妮可 |
0056元大高股息是什麼?
0056的中文全名是:元大寶來台灣高股息證券投資信託基金
證券投資信託基金 = ETF
元大寶來 = 發行此ETF之券商
台灣高股息 = 此ETF之成分股
元大高股息(0056) | 中文全名:元大寶來台灣高股息證券投資信託基金 | |
元大寶來 | 發行此 ETF 之券商 |
台灣高股息 | 此 ETF 之成分股 |
證券投資信託基金 | ETF |
0056成分股的依據是什麼?
每檔 ETF 都有它選擇 部位/股票 的依據
好比說台灣50(0050)這檔ETF,納入為此ETF的投資組合依據是:
台灣前五十大權重之股票,只要你在台灣前50大的股票,就能夠納入此 ETF 。
回來談論 元大高股息(0056),納入為此ETF的投資組合依據是:
台灣前 150 大的公司裡頭,找出預估「現金殖利率最高」的前 50大股票
(備註:先前是30檔,新增至50檔,為了減少個股影響整體淨值波動)
題外話:殖利率越高越好嗎?
【其實發放下來的股息都是股價而來的!】
真正的賺到錢是"領到股息、又賺價差"
其實這兩檔ETF的成分不同,但是因為是國內最多人投資的兩者
所以常常拿出來比較,但其實我認為這兩者拿來比較其實蠻奇怪的
因為一個是追蹤指數的ETF、一個是以配股息為出發點的ETF
0050 VS 0056 投資哪個好?
不過我們還是一個個來比較看看
今天比賽項目有三個:1.內扣費用 2.周轉率 3.現金股利
1. 0050 vs 0056 內扣費用 → 0050勝
我們可以上網去找到每一檔ETF的內扣費用
我在(2021/1)查詢,0050、0056分別如下:
0050內扣費用 = 0.43%
0056內扣費用 = 0.76%
但其實若金額不夠大,看不出這樣的費用差別。
2. 0050 vs 0056 ETF周轉率 → 0050勝
這其實從直覺上就能夠體會這結論
0050 的成分股是前五十大的個股
0056 是每年預期殖利率前30大的個股
當然成分股每年都會替換的,但是公司大不大與每年殖利率高不高
一定是每年殖利率的變動會較激烈。
一樣我們上網找投信投顧公司的網站
可以查詢到基金週轉率
0050周轉率_2020/11:-29%
0056周轉率_2020/11:-2%
(通常為正數,負數代表有人贖回或者發放利息)
從此數據也可得知,兩者差將近20幾趴
不過ETF其實大多都不會拿出來講
大多會主要放在內扣費用。
但這邊還是拿出來提一下
3. 0050 vs 0056 現金股利 → 0056勝
若我們從每年配的現金股利來看
你會發現其實0056配的比較多(殖利率高)。
0050 殖利率 (半年配一次) = 約 4 %左右
0056 殖利率 (一年配一次) = 約 5 ~ 6 %左右(但曾經有一年沒配)
那麼說到這裡,你是否會覺得說,0056多的那1~2%的現金股利
就可以cover掉內扣費用比較高的原因啦!
實際過往經驗拿出來討論一下
在2021年的時候我撰寫這篇文章,因為0050飆漲到一個不行。
並且大盤走攻擊的時候,確實"0050"每次表現的都比0056來的優異。
因此我當時認為>> 0050是用來賺價差、0056是用來賺股息
當然若撇開2023年不說,過往0056股價相對牛的原因是因為被配息配掉了!這是不爭的事實
試想:"一個正在滾雪球越滾越大的資金,結果你每個月拿他一點拿他一點,雪球當然會滾得比較慢"
然而,在2023-2024年這一整年,我們誰也沒想到。高股息也有出頭天的一天呀!
最主要都是這些高股息的篩選機制,都選到了一堆AI相關類股的飆股。EX:緯創。
所以,一樣三年前的那句話複製貼上
你問我要投資0050還是0056呢?我認為都可以!
2024妮可更新
高股息ETF2023年排行榜
排行 | 高股息ETF | 2023年報酬 |
1 | 凱基優選高股息 00915 | 60.92% |
2 | 大華優利高填息 00918 | 58.12% |
3 | 元大高股息 0056 | 56.85% |
4 | 群益台灣精選高息 00919 | 46.76% |
5 | 元大台灣高息低波 00713 | 46.26% |
6 | 國泰永續高股息 00878 | 43.80% |
7 | 富邦特選高股息30 00900 | 43.24% |
8 | 復華富高息低波 00731 | 34.41% |
9 | 富邦台灣優質高息 00730 | 27.44% |
資料整理、表格製作:NICO妮可 |
2023年是個高股息大漲的一年,然而,到底為什麼會大賺,就是因為成分股挑到了大漲的個股。也就是AI相關類股(EX緯創)。因此不管你想要投資0050、0056,都會有大漲的時候,0050大漲(2020-2021)、0056大漲(2023-2024),只要篩選邏輯你認同,就勇敢地投入吧!
以上給大家參考囉~~
2024.1
妮可
以上純屬資料整理及心得分享,裡頭提到的投資標的不具任何買賣建議,請投資人在投資前仍謹慎思考
2024想好好學股票投資,可以先看這幾篇妮可統整的文章
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