0056 | 0056高股息ETF是什麼? 0056 比 0050 好嗎?

Last Updated on 2024-01-15 by Nico

更新
最近高股息相關的ETF之所以會這麼飆,當然就是因為選中的成分股大漲!因此不管0050、0056我認為都是好ETF。

在這陣子妮可想把一些常用的ETF都做個整理
包括常見的0050、0056,或者近期盛行的 006208

ETF 這項商品,簡單來說就是在股票市場上投資的基金。
因此基金除了手續費之外,就會牽扯到一些內扣費用

今天我們就來談談0056吧

1. 0056元大高股息是什麼?
2. 0056成分股的依據是什麼?
3. 0050 VS 0056 哪個好?
4. 直接拉數據出來看
5. 快速結論

元大高股息(0056)ETF 小表格

元大高股息(0056)
ETF掛牌上市日 2007/12/13 指數股票型 風險RR4
標的指標 富時臺灣證券交易所臺灣高股息指數 篩選規則 以臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數共 150 支成分股作為採樣母體,選取
未來一年預測現金股利殖利率最高的 50 支股票作為成分股
成份股數 50 收益分配 季配(1、4、7、10 月)
配息入帳(2、5、8、11 月)
成分股調整 每半年1次進行成分股定期審核。 成分股調整生效日 6月及12月第三個星期五後的下一交易日起逐日生效。
ETF規模 2492億(2024.1.9) 經理費(年)
保管費(年
0.30%
0.035%
收益平準金  O具收益平準金制度 資料來源:元大投信 表格製作:妮可

0056元大高股息是什麼?

0056的中文全名是:元大寶來台灣高股息證券投資信託基金

證券投資信託基金 = ETF
元大寶來 = 發行此ETF之券商
台灣高股息 = 此ETF之成分股

元大高股息(0056) | 中文全名:元大寶來台灣高股息證券投資信託基金
元大寶來 發行此 ETF 之券商
台灣高股息 此 ETF 之成分股
證券投資信託基金 ETF

0056成分股的依據是什麼?

每檔 ETF 都有它選擇 部位/股票 的依據

好比說台灣50(0050)這檔ETF,納入為此ETF的投資組合依據是:

台灣前五十大權重之股票,只要你在台灣前50大的股票,就能夠納入此 ETF 。

回來談論 元大高股息(0056),納入為此ETF的投資組合依據是:

台灣前 150 大的公司裡頭,找出預估「現金殖利率最高」的前 50大股票

(備註:先前是30檔,新增至50檔,為了減少個股影響整體淨值波動)

題外話:殖利率越高越好嗎?

【其實發放下來的股息都是股價而來的!】

真正的賺到錢是"領到股息、又賺價差"

延伸閱讀》殖利率 | 高殖利率股好嗎?帶你一次搞懂

其實這兩檔ETF的成分不同,但是因為是國內最多人投資的兩者

所以常常拿出來比較,但其實我認為這兩者拿來比較其實蠻奇怪的

因為一個是追蹤指數的ETF、一個是以配股息為出發點的ETF

0050 VS 0056 投資哪個好?

不過我們還是一個個來比較看看
今天比賽項目有三個:1.內扣費用 2.周轉率 3.現金股利

1. 0050 vs 0056  內扣費用 → 0050勝

我們可以上網去找到每一檔ETF的內扣費用
我在(2021/1)查詢,0050、0056分別如下:

0050內扣費用 = 0.43%
0056內扣費用 = 0.76%

但其實若金額不夠大,看不出這樣的費用差別。

2. 0050 vs 0056 ETF周轉率 → 0050勝

這其實從直覺上就能夠體會這結論
0050 的成分股是前五十大的個股
0056 是每年預期殖利率前30大的個股

當然成分股每年都會替換的,但是公司大不大與每年殖利率高不高
一定是每年殖利率的變動會較激烈。

一樣我們上網找投信投顧公司的網站
可以查詢到基金週轉率

0050周轉率_2020/11:-29%
0056周轉率_2020/11:-2%

(通常為正數,負數代表有人贖回或者發放利息)

從此數據也可得知,兩者差將近20幾趴
不過ETF其實大多都不會拿出來講
大多會主要放在內扣費用。
但這邊還是拿出來提一下

3.  0050 vs 0056 現金股利 → 0056勝

若我們從每年配的現金股利來看
你會發現其實0056配的比較多(殖利率高)。

0050 殖利率 (半年配一次) = 約 4 %左右
0056 殖利率 (一年配一次) = 約 5 ~ 6 %左右(但曾經有一年沒配)

那麼說到這裡,你是否會覺得說,0056多的那1~2%的現金股利
就可以cover掉內扣費用比較高的原因啦!

實際過往經驗拿出來討論一下

在2021年的時候我撰寫這篇文章,因為0050飆漲到一個不行。

並且大盤走攻擊的時候,確實"0050"每次表現的都比0056來的優異。

因此我當時認為>> 0050是用來賺價差、0056是用來賺股息

 

當然若撇開2023年不說,過往0056股價相對牛的原因是因為被配息配掉了!這是不爭的事實

試想:"一個正在滾雪球越滾越大的資金,結果你每個月拿他一點拿他一點,雪球當然會滾得比較慢"

然而,在2023-2024年這一整年,我們誰也沒想到。高股息也有出頭天的一天呀!

最主要都是這些高股息的篩選機制,都選到了一堆AI相關類股的飆股。EX:緯創。

所以,一樣三年前的那句話複製貼上

你問我要投資0050還是0056呢?我認為都可以!

 

2024妮可更新

高股息ETF2023年排行榜

排行高股息ETF2023年報酬
1凱基優選高股息 0091560.92%
2大華優利高填息 0091858.12%
3元大高股息 005656.85%
4群益台灣精選高息 0091946.76%
5元大台灣高息低波 0071346.26%
6國泰永續高股息 0087843.80%
7富邦特選高股息30 0090043.24%
8復華富高息低波 0073134.41%
9富邦台灣優質高息 0073027.44%
資料整理、表格製作:NICO妮可 

2023年是個高股息大漲的一年,然而,到底為什麼會大賺,就是因為成分股挑到了大漲的個股。也就是AI相關類股(EX緯創)。因此不管你想要投資0050、0056,都會有大漲的時候,0050大漲(2020-2021)、0056大漲(2023-2024),只要篩選邏輯你認同,就勇敢地投入吧!

以上給大家參考囉~~

2024.1

妮可

以上純屬資料整理及心得分享,裡頭提到的投資標的不具任何買賣建議,請投資人在投資前仍謹慎思考

 

2024想好好學股票投資,可以先看這幾篇妮可統整的文章


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