0056 | 0056高股息ETF是什麼? 0056 比 0050 好嗎?

在這陣子妮可想把一些常用的ETF都做個整理
包括常見的0050、0056,或者近期盛行的006208

ETF 這項商品,簡單來說就是在股票市場上投資的基金。
因此基金除了手續費之外,就會牽扯到一些內扣費用

今天我們就來談談0056吧

1. 0056元大高股息是什麼?
2. 0056成分股的依據是什麼?
3. 0050 VS 0056 哪個好?
4. 直接拉數據出來看
5. 快速結論

1. 0056元大高股息是什麼?

0056的中文全名是:元大寶來台灣高股息證券投資信託基金

證券投資信託基金 = ETF
元大寶來 = 發行此ETF之券商
台灣高股息 = 此ETF之成分股

元大高股息(0056) | 中文全名:元大寶來台灣高股息證券投資信託基金
元大寶來 發行此 ETF 之券商
台灣高股息 此 ETF 之成分股
證券投資信託基金 ETF

2. 0056成分股的依據是什麼?

每檔 ETF 都有它選擇 部位/股票 的依據
好比說台灣50(0050)這檔ETF,納入為此ETF的投資組合依據是:
台灣前五十大權重之股票,只要你在台灣前50大的股票,就能夠納入此 ETF 。

回來談論 元大高股息(0056),納入為此ETF的投資組合依據是:
台灣前 150 大的公司裡頭,找出預估「現金殖利率最高」的前 30 大股票

題外話:殖利率越高越好嗎?
【其實發放下來的股息都是股價而來的!】
真正的賺到錢是"領到股息、又賺價差"

延伸閱讀》殖利率 | 高殖利率股好嗎?帶你一次搞懂

3. 0050 VS 0056 投資哪個好?

其實這兩檔ETF的成分不同,但是因為是國內最多人投資的兩者
所以常常拿出來比較,但其實我認為差距不大。
不過我仍然會買0050。

不過我們還是一個個來比較看看
今天比賽項目有三個:1.內扣費用 2.周轉率 3.現金股利

1. 0050 vs 0056  內扣費用 → 0050勝

我們可以上網去找到每一檔ETF的內扣費用
我在(2021/1)查詢,0050、0056分別如下:

0050內扣費用 = 0.43%
0056內扣費用 = 0.76%

但其實若金額不夠大,看不出這樣的費用差別。

2. 0050 vs 0056 ETF周轉率 → 0050勝

這其實從直覺上就能夠體會這結論
0050 的成分股是前五十大的個股
0056 是每年預期殖利率前30大的個股

當然成分股每年都會替換的,但是公司大不大與每年殖利率高不高
一定是每年殖利率的變動會較激烈。

一樣我們上網找投信投顧公司的網站
可以查詢到基金週轉率

0050周轉率_2020/11:-29%
0056周轉率_2020/11:-2%

(通常為正數,負數代表有人贖回或者發放利息)

從此數據也可得知,兩者差將近20幾趴
不過ETF其實大多都不會拿出來講
大多會主要放在內扣費用。
但這邊還是拿出來提一下

3.  0050 vs 0056 現金股利 → 0056勝

若我們從每年配的現金股利來看
你會發現其實0056配的比較多(殖利率高)。

0050 殖利率 (半年配一次) = 約 4 %左右
0056 殖利率 (一年配一次) = 約 5 ~ 6 %左右(但曾經有一年沒配)

那麼說到這裡,你是否會覺得說,0056多的那1~2%的現金股利
就可以cover掉內扣費用比較高的原因啦!

這樣說也沒錯!但其實我可以這邊就可以直接講結論:
0050是用來賺價差、0056是用來賺股息

最後一步:我們當然要把兩者的過往績效拿出來比較!
這才是最正確的來探討到底投資哪個好??

來我們來看一張圖(2021/1/4)
我把0050、0056、跟加權指數三者拿來做比較:
可以發現在近期(2021年初)在股市上攻
0050表現明顯比0056好太多

當然這邊你可以說,都是台積電帶來的功勞
不過因為確實台積電與大盤就是環環相扣的
因此是他的優點;也是他的缺點。

當然你可以說0056的股價會這麼牛,是因為都配息配掉了!
這說法也對哦~~因為確實在殖利率上面,0056比較高。

因此回到我們這一篇的結論:
0050是用來賺價差、0056是用來賺股息

所以,你問我要投資0050還是0056呢?
我認為都可以!只是我個人比較喜歡0050

以上給大家做參考囉

2021.1
妮可

延伸閱讀》

1. 0050 | 台灣50(0050)是什麼? 每年買在最高點也賺錢!

2. 【完整攻略】投資新手如何存股、存ETF、領股息、注意事項

3. 2021年定期定額買ETF(所有券商比較表),這 2 家券商手續費只要 1 元!

 

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