2019.09.17

0050 | 台灣50(0050)是什麼? 每年買在最高點也賺錢！

投資新手必看, ETF, 股票新手必看Stock

Last Updated on 2023-12-08 by Nico

在學習投資的路上你一定聽過，這檔ETF：台灣50 (0050) ！
也有許多人推崇新手可以投資它，今天我們就來一探究竟
台灣50(0050)好嗎?真的可以投資嗎?有沒有那些要注意的地方?

因此，在這篇文章開頭前，我仍然要告訴大家
每個投資方式都有優缺點。
想要暴賺；一定會有高風險。
想要穩定，一定報酬相對比較低。
而我今天寫這篇文章，我相信會給許多投資新手的信心！

因此今天跟著妮可一起來探討 台灣50 ( 0050 ) 吧
1. 台灣50 (0050) 是什麼 ?
2. 投資好方法，不如投資好標的 !
3. 每年 0050 買在最高點也會賺?
4. 投資 0050 注意這 5 點
5. 結論

內容目錄

1. 台灣50 (0050) 是什麼 ?

簡單來說台灣50ETF (0050)是台灣股市前 50 大集結成的一檔指數型基金ETF(指數股票型基金)
就是一籃子的股票綁成一種金融商品。

更簡單的說它的結構跟基金很像，但是卻能在股票市場交易。
市面上也有跟隨美股S&P500、日本指數…等ETF。

對新手來說，假設你覺得後續台股會漲，但是你不知道要挑哪些股票？
那麼台灣50(0050ETF)是一個非常好的選擇，因為這 ETF 裡頭的成分股就是台灣前 50 大的股票及合成一個基金(投資組合)，所以只要大盤上漲，ETF也會跟著上漲。

延伸可閱讀》 ETF 與基金哪個好？投資新手進場 ETF 要先知道這 2 大要點！

✎延伸學習：前 50 大的股票較能影響大盤
這個觀念就牽扯到權重了
我們以台積電(2330)來舉例，台積電是台北股市權重最大的股票。只要台積電(2330)絲毫一點上漲下跌，就足以撼動大盤指數。

如下圖所示：台積電占比台股21.12% (2019 年 9 月 16 日)

✎延伸學習：台積電(2330)每上漲 1 塊，大盤會上漲 8.67 點的影響

上述我們提到，台積電(2330)是權重最重的股票，因此他的一舉一動會影響大盤非常多。

計算公式：加權指數 x (個股權重百分比/100) / 個股股價
< 以2019/09/16的價格計算 >
加權指數收盤：10898.13 　台積電收盤：265.5元
台積電市值占大盤比重：21.12%

= 10898.13 x (21.12%/100) / 265.5 = 8.67點

2. 投資好方法，不如投資好標的 !

了解了 0050 的基本成分之後，接下來我們就要談到
” 有時候 ” 你思考太多投資策略，也許方向是錯了!
「以長期來說」：若你想要比定存還要好一點的獲利，其實投資的標的反而比起策略重要！

這也是為什麼我要在這一篇，介紹台灣50 (0050)的原因：

0050 絕對不會下市！ 0050 是前 50 大的ETF，若 0050 下市，那台北股市可能已經不存在了…
0050 與景氣循環為正相關，「長期投資」獲利機率大
對的商品搭配對的策略 0050 x 定期定額
根據統計：假設你每年 0050 買在最高點長期下來也是賺錢

3. 每年 0050 買在最高點長期下來也是賺錢?

時常會有朋友問我說：「可是現在股市在高點欸，現在進場不會套在高點嗎？」
也因為這句話，我就把過去的數據拉出來

假設：我這個人比較倒楣，每年都買在0050的最高點，長期下來會怎樣?
而這裡得到了一個結論：長期下來仍然賺錢！

從下圖可以得知，我把每年0050的最高點列出來 ( 假設我買進的價格)
並且把每年的收盤價列出來，每年算出平均報酬率
最後再加上配息的殖利率之後，會得到我每年買在0050的最高點，長期下來每年的平均報酬率為多少 !?

我們可以看到長期來說的話，報酬率仍正數居多！
而且我們並不會那麼倒楣，每年都買在最高點！
除了2008年金融風暴之外，報酬率都在合理範圍內！
當然這個策略最重要的是，當股市翻空的時候，仍然要進場攤平成本，因為景氣總是會循環回來！

▌雖然我把數據拉出來看了，但我這邊想多做些說明：
為什麼敢說「每年買在最高點還是賺？」，以下 2 點解釋：
1. 股市空頭不會連續超過2年：意思就是若今年大崩盤，隔年會止跌甚至回穩。
2. 股市空頭 1 ~ 2 年後，伴隨的是 8 ~ 10年的多頭：這告訴我們空頭佔的時間少之又少，所以只要我們不要在空頭的時候出場，反而是持續趁空頭的時候，多在低檔的部分多布局，在未來的 8 ~ 10 年都會得到好的收穫！

因此把握 2 原則
1. 每年固定時間投入 2. 長期投資並非短線進出

4. 投資 0050 要注意這 6 點

絕對不要再問現在進場會不會在高點
太多太多人詢問這個問題，當然我知道大家在意的是什麼?希望有更低的價格、更好的進場點，但是若你有再關注股市你就了解到，沒有所謂的買低賣高，只有買高賣更高，我們不是神沒辦法買到低點。並且我們要求的長期獲利的前提之下，越早投資的動作遠比起你去猜測高低點來的重要！所以趕緊開戶投資吧！
延伸閱讀：證券券商這樣挑、證券營業員這樣挑
不管股市多頭還是空頭，一定要定期定額投資！
這個觀念就像基金一樣，( 0050 的股市成分與景氣循環為正相關)，而景氣總是會循環，因此我們需要在低點的時候趁機攤平成本，後續景氣甦醒回來，只要上漲一些就能夠開始獲利！
當天大盤跌超過 2%，可以手動買進投資！
這個理論就比較像是價值投資、存股的觀念！若你認為他有 50 元的價值，今天他跌到了 25 元你是不是要多買一點！大盤當天大跌超過2%非常難遇到，所以當出現的時候，代表短線上股價偏低，所以以長期投資的角度來看，您可以嘗試著手動買進投資！
視為長期投資標的，而不是短線進出標的
就如我上述所說的，0050我會視為長期投資的標的，而非我想要短線進出的標的！若你想要短線進出，選擇標的也不該選擇0050，而是其餘較活躍的中小型股！這點希望大家搞懂，知道自己在賺什麼錢！
拿到的股息記得再投資！
每年發配下來的股息，記得要再投入的0050裡頭，這樣才是正確的發揮複利的效果！
投入資金部位不能是緊急備用金
要開始長期投資，一定是好幾年以上，此資金部位不要用緊急備用金，而是多餘的投資資金！