定存 vs 存股哪個好?台灣50(0050)每年買在最高點也賺錢!

在學習投資的路上你一定聽過,這檔ETF:台灣50 (0050)
也有許多人推崇新手可以投資它,今天我們就來一探究竟
台灣50(0050)好嗎?真的可以投資嗎?有沒有那些要注意的地方?

因此,在這篇文章開頭前,我仍然要告訴大家
每個投資方式都有優缺點。
想要暴賺;一定會有高風險。
想要穩定,一定報酬相對比較低。
而我今天寫這篇文章,我相信會給許多投資新手的信心!

因此今天跟著妮可一起來探討 台灣50 ( 0050 )
1. 台灣50 (0050) 是什麼 ?
2. 投資好方法,不如投資好標的 !
3. 每年 0050 買在最高點也會賺?
4. 投資 0050 注意這 5 點
5. 結論

1. 台灣50 (0050) 是什麼 ?

簡單來說 台灣50ETF (0050)是台灣股市前 50 大集結成的一檔指數型基金ETF(指數股票型基金)
就是一籃子的股票綁成一種金融商品。

更簡單的說它的結構跟基金很像,但是卻能在股票市場交易。
市面上也有跟隨美股S&P500、日本指數…等ETF。

對新手來說,假設你覺得後續台股會漲,但是你不知道要挑哪些股票?
那麼台灣50(0050ETF)是一個非常好的選擇,因為這 ETF 裡頭的成分股就是台灣前 50 大的股票及合成一個基金(投資組合),所以只要大盤上漲,ETF也會跟著上漲。

✎延伸學習:前 50 大的股票較能影響大盤
這個觀念就牽扯到權重了
我們以台積電(2330)來舉例,台積電是台北股市權重最大的股票。只要台積電(2330)絲毫一點上漲下跌,就足以撼動大盤指數。

如下圖所示:台積電占比台股21.12% (2019 年 9 月 16 日)

✎延伸學習:台積電(2330)每上漲 1 塊,大盤會上漲 8.67 點的影響

上述我們提到,台積電(2330)是權重最重的股票,因此他的一舉一動會影響大盤非常多。

計算公式: 加權指數 x (個股權重百分比/100) / 個股股價
< 以2019/09/16的價格計算 >
加權指數收盤:10898.13  台積電收盤:265.5元
台積電 市值占大盤比重:21.12%

= 10898.13 x (21.12%/100) / 265.5 = 8.67點

2. 投資好方法,不如投資好標的 !

了解了 0050 的基本成分之後,接下來我們就要談到
” 有時候 ” 你思考太多投資策略,也許方向是錯了!
「以長期來說」:若你想要比定存還要好一點的獲利,其實投資的標的反而比起策略重要!

這也是為什麼我要在這一篇,介紹 台灣50 (0050)的原因:

  • 0050 絕對不會下市! 0050 是前 50 大的ETF,若 0050 下市,那台北股市可能已經不存在了…
  • 0050 與景氣循環為正相關,「長期投資」獲利機率大
  • 對的商品搭配對的策略 0050 x 定期定額
  • 根據統計:假設你每年 0050 買在最高點長期下來也是賺錢
3. 每年 0050 買在最高點長期下來也是賺錢?

時常會有朋友問我說:「可是現在股市在高點欸,現在進場不會套在高點嗎?」
也因為這句話,我就把過去的數據拉出來

假設:我這個人比較倒楣,每年都買在0050的最高點,長期下來會怎樣?
而這裡得到了一個結論:長期下來仍然賺錢!

從下圖可以得知,我把每年0050的最高點列出來 ( 假設我買進的價格)
並且把每年的收盤價列出來,每年算出平均報酬率
最後再加上配息的殖利率之後,會得到我每年買在0050的最高點,長期下來每年的平均報酬率為多少 !?

我們可以看到長期來說的話,報酬率仍正數居多!
而且我們並不會那麼倒楣,每年都買在最高點!
除了2008年金融風暴之外,報酬率都在合理範圍內!
當然這個策略最重要的是,當股市翻空的時候,仍然要進場攤平成本,因為景氣總是會循環回來!

因此把握 2 原則
1. 每年固定時間投入 2. 長期投資並非短線進出

4. 投資 0050 要注意這 3 點
  1. 絕對不要再問現在進場會不會在高點
    太多太多人詢問這個問題,當然我知道大家在意的是什麼?希望有更低的價格、更好的進場點,但是若你有再關注股市你就了解到,沒有所謂的買低賣高,只有買高賣更高,我們不是神沒辦法買到低點。並且我們要求的長期獲利的前提之下,越早投資的動作遠比起你去猜測高低點來的重要!所以趕緊開戶投資吧!
    延伸閱讀:證券券商這樣挑證券營業員這樣挑
  2. 不管股市多頭還是空頭,一定要定期定額投資!
    這個觀念就像基金一樣,( 0050 的股市成分與景氣循環為正相關),而景氣總是會循環,因此我們需要在低點的時候趁機攤平成本,後續景氣甦醒回來,只要上漲一些就能夠開始獲利!
  3. 當天大盤跌超過 2%,可以手動買進投資!
    這個理論就比較像是價值投資、存股的觀念!若你認為他有 50 元的價值,今天他跌到了 25 元你是不是要多買一點!大盤當天大跌超過2%非常難遇到,所以當出現的時候,代表短線上股價偏低,所以以長期投資的角度來看,您可以嘗試著手動買進投資!
  4. 視為長期投資標的,而不是短線進出標的
    就如我上述所說的,0050我會視為長期投資的標的,而非我想要短線進出的標的!若你想要短線進出,選擇標的也不該選擇0050,而是其餘較活躍的中小型股!這點希望大家搞懂,知道自己在賺什麼錢!
  5. 拿到的股息記得再投資!
    每年發配下來的股息,記得要再投入的0050裡頭,這樣才是正確的發揮複利的效果!
5. 結論

這篇文章已經告訴你結論,即使你每年都買在最高點,長期下來也是獲利的!
當然投資0050以下幾點你必須留意

  • 定期定額要遵守
  • 別再問現在會不會在高點
  • 若你要買低賣高,不要選擇 0050,有更好的標的選擇
  • 每年都買在最高點,長期下來也是獲利的!
  • 穩定的投資「1. 報酬較低 2.需要用時間去換取獲利」
  • 記得將股息再投資進去

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