【完整攻略】投資新手如何存股、存ETF、領股息、注意事項

[這一篇會把重心放心存股、存ETF上,若想了解其他的股票知識
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近期有許多投資新手來到股市
若你一開始的方向是針對存股、存ETF
那麼希望這一篇的領股息的SOP能讓你收益良多。
讓我們繼續看下去!

存股:顧名思義就是投入資金來存股票!
就好比存錢一樣,只是把錢變成了股票,我要來存股票。

存股投資新手:開戶篇

投資新手在你想要做出任何的股票投資行為之前,你都必須要去開立股票戶頭
對我來說開戶就重要的 3 點把握住:
1個好的股票下單界面,再搭配1個好的營業員、再有1個好的手續費優惠

只要這 3 點就萬無一失了,可以開始你的投資體驗了!

》股票開戶要準備什麼? 把握這 4 點挑對券商

》證券營業員怎麼挑 | 用這 3 點挑營業員:別一昧追求低折數,「專業度」才是最重要的!

》長期投資者無須過度在意手續費|對奈米戶來說手續費差不多捏

存股投資新手:為什麼你選擇存股?心態篇

選擇怎樣的投資週期/投資策略/投資商品,都是需要自己去摸索的
曾經妮可當沖過個股、當沖過台指,也都有寫過文章分享
但是!把身體搞壞了,因此我就毅然決然捨棄了這樣的投資方式。

前景提要:任何的投資方式都沒有好壞,短線長線的人大有人在
只有適不適合自己!認真朝著自己的路前進就對了。

》第一次投資該如何選擇…?(股票、基金、定存、儲蓄險)

| 當沖 |
妮可之前也很愛當沖,也有分享給各位,但身體太差就捨棄了~
但仍然懷念當時的當沖時光,心臟很大顆哈哈哈

》妮可Nico當沖實際操作》一個月賺26K的當沖SOP(附對帳單)

| 波段 |
通常妮可喜歡的都是股票的波段操作,若有興趣的朋友再多多去看
只要妮可最喜歡看投本比+布林通道。
這部分我在別篇章節再多著墨,這邊就不多說了~

》股票新手入門》股票教學懶人包, 20 堂課一次教會你

》股票籌碼面 | 外本比、投本比是什麼?

》什麼是布林通道(BBand) ? 碰到上軌我反而會買進…

| 長線:存股、存ETF |
當自己的部位越來越大,存股、存ETF讓我越來越喜歡了
不用在為了短線的漲跌戰戰兢兢
並且能夠把時間拿來打打文章,投資自己。
這些都讓我感到更加在自由自在

當然若你踏入存股的階段,你就必須要明白一件事情
存股的獲利是用時間+複利換來的!
過程可能會比較久,但是長線來看你並不會比較吃虧!
這條路會比較孤獨,但成功人都是孤獨的???

在踏入存股第一步,你可以先算出你這輩子需要存多少錢!
這就比較像是從你的目標往回推,你該做多少努力。
所以我們先算出,我們一輩子要花多少錢,然後再開始計算出我們打算花多少年來達成這個目標。
你會發現其實有目標之後,就容易去找到達標的方法。
若我們只想著需要房子、需要車子,沒有把實際金額計算出來的方式,往往僅會讓自己更心慌。

最簡單的計算方法就是:
你每年的支出*25倍 = 就是我要存到的資金
利用複利!今天的300萬,是10年後的600萬

更多關於財務自由的內容,可以看此本書的讀書心得
》FIRE財務自由 | 掌握 3 原則:利用有限的時間,賺取夠用的金錢!

然後第二步:相信自己、相信複利
已經計算好設定好目標之後,就相信自己,好好善用複利這項工具

投資翻倍的72法則:

在複利的狀況下,你可以大致算出_年會翻倍:
以7%複利為例子就是 = 72/7 = 10.2年,所以若我們投資一項商品(平均報酬率為7 %)
大致上會在 10.2年左右達到翻倍的效果。不要小看複利的威力!

不管是把複利效應用在財務身上,或者是自己本身,我相信都會讓你本身越來越好
因為!投資自己是最正確零風險、高報酬的事情!

》通往財富自由之路 | 將「複利效應」用在自己身上

》《花掉的錢都會自己流回來》讀書心得:投資自己,是最正確零風險、高報酬的事情

存股投資新手:在股市裡如何獲利

在股市裡頭想要獲利有 2 種方法:1.賺取價差、2.賺取股利
而我們不選擇在股市短Trade,反而是想要每年穩定的拿利息。
通常追求的就是穩健的投資方式!

每年公司會配息給我們(領到股息),再透過時間的累積,我們固定時間丟資金進去投資
然後像雪球一樣利滾利、本金滾本金,逐漸讓自己的資本越來越大。

那麼我們要領股息,是要怎樣個領法呢?
每年股票都會經歷過「除權除息」,也就是把發放股利股息給一般老百姓,進而股價會有所波動。
看到重點了嗎?股價會有所波動!!!

舉例:當一檔 A 股票除權息之前股價為 50 元,因為配現金股利 5 元,
除權息完之後,A 股票的股價會從 50 元減掉 5 元->變成 45 元

存股最重要的一個認知:【你獲得的股息是從你的股價上來的。】
意思就是你沒多賺半毛錢,唯有股價站回除權息之前的原價位,你才是真正的領到股息。

因此我們要找的投資標的,應該要是穩健、穩大不倒的公司,而不是配的越多越好
(繼續往下看…高殖利率股好嗎?)

》除權息 | 什麼是除權除息? 現金股利、股票股利怎麼算?

存股投資新手:存股方法篇

| 存股 |
很多人問妮可說:到底存股好不好?其實這沒有好壞之分
我們只要知道一個道理「高風險、高報酬;低風險、低報酬」
當我們在股市裡想要短Trade,就像有人說當沖一天就可以賺好幾千好幾萬,但相對的一天也可以賠好幾千好幾萬。
這些風險跟報酬都是相對等的,因此我們要認知到!
當你踏上存股、存ETF這條路,就是長期抗戰,你不可能在短時間內看到你的成果。
並且你必須讓你的資本像雪球一樣滾滾滾,資金+時間+複利,就是存股/ETF完美公程式。

當我認知到我沒辦法一輩子當沖、短Trade,這些都不是被動收入,我必須創造出真正的被動收入。
(我不需要短時間內做任何的行為,就可以幫我創造出報酬)

》定期定額買股好嗎? 妮可帶你搞懂 (內附懶人包-完整攻略)

當我們開始存股其實選股非常重要,再搭配上你的進出場依據。

0、選擇高殖利率股當存股,好嗎?
首先我們先來提提高殖利率股,高殖利率股顧名思義就是以現在他的價格買進,他會有較高的報酬率。
殖利率的公式=現金股利/股價。

回想一下上述我提到的
1. 分配下來的現金股利,都是從你股價來的!你並沒有真正賺到實際%數,必須股價回到除權息前的股價!
2. 殖利率每天都在變動,因為殖利率=現金股利/股價;而股價每天都自變動,所以殖利率也都在變。
並且你還要更進一步去觀察,他今年殖利率高的原因是什麼 ?

》殖利率 | 高殖利率股好嗎?如何判斷殖利率高的原因

高殖利率股是存股族最愛看的指標之一,通常仍有一定的參考價值,但是比較中小型股就要特別留意
請一定要把今年殖利率高的原因看清楚,說不定財報是一次性收益。

一、選擇獨大穩健不倒的公司
好比說:中華電信(2412)、統一(1216)、金融股:中信金(2891)、富邦金(2881)、中鋼(2002)

二、電子績優股
舉例:台積電(2330)

三、利用大數據來選股(此方法可以因人而異)

條件如下:
1. 上市超過 10 年
2. P/E:本益比 < 15
3. PBR:淨值比 < 2
4. 連續 10 年發放現金股利,現金股利 > 0
5. 近五年 EPS 皆 > 0
6. 營業利益率:近 5 年 營業利益率 > 0
6. 成交量大於2000 (避開冷門股)

利用以下網站設立條件篩選出個股

1. Invest.com

2.財報狗選股

3. yahoo!財經

| 存ETF |
若你什麼都不懂,太難了啦!轉戰存ETF也是不錯的選擇

首先我從老百姓最愛的0050下手,市面上也有許多靠著0050、0056賺錢的老師。
我把過去從2003年~2020年的走勢,並丟入資金去看看
發現,就算我每年買在最高點我也賺錢?!(他是一個穩賺不賠的標的)

WHY?原因有兩點:
1. 股市空頭不會連續超過2年:意思就是若今年大崩盤,隔年會止跌甚至回穩。
2. 股市空頭 1 ~ 2 年後,伴隨的是 8 ~ 10年的多頭: 這告訴我們空頭佔的時間少之又少,所以只要我們不要在空頭的時候出場,反而是持續趁空頭的時候,多在低檔的部分多布局,在未來的 8 ~ 10 年都會得到好的收穫!

》0050 | 台灣50(0050)是什麼? 每年買在最高點也賺錢!

》0056 | 0056高股息ETF是什麼? 0056 比 0050 好嗎?

》後續施工006208、美股ETF 更多ETF給大家認識!

BTW,有 2 種ETF千萬別存,不適合久放只適合短線操作 – 反向型、期貨型
這 2 種ETF長期下來都是吃虧的狀態,即使追蹤的指數數值相同,也會隨著時間而減少

》反向ETF | 什麼是反向ETF?投資反向ETF需要注意這 3 點

》恐慌指數(VIX) | 恐慌指數是什麼?怎麼操作? 新手別碰?!

存股投資新手:心態篇

存股我們要把握一個原則:耐心!
我們在股市最終的目標是賺錢,而不是追求快感。
所以我們一定要明白,慢慢來說不定比較快!

如果你想要賺快錢,很抱歉!你在存股的路上是找不到這解答的

當然,若你是剛踏入股市的小白兔
你想要什麼商品都嘗試,我當然不反對
不過!以妮可的經驗來說,若當你想要邊存邊測試自己的投資能力
那麼我建議你要分開投資帳號!(就是開兩個股票戶頭)

免得你自己在那邊心慌,就把長期投資的標的給賣掉了!

存股投資新手:存股工具篇

以前手續費對於存股族非常不利,因為每筆股票交易都有低消 20 元(意思就是不管你投入金額多少,最低要付20元)
若你只是想要每個月1000 元投入買進台積電(2330)好了,結果每次的手續費低消都是20元
20/1000= 2%,你還沒開始賺錢,就先賠了2%?

不過,小資真的有福了啦!
近期股票券商似乎也看到這個小資市場,所以也紛紛主打了一些手續費 1 元的部分。
而且不僅僅是定期定額存股/存ETF,現在連盤中存零股也可以!

這邊妮可統整了一些市面上手續費的資訊給各位(2020/12更新)
若有任何與官網有出入,再麻煩告知妮可,謝謝各位。

》定期定額存股 / ETF (所有券商比較表),這 2 家券商手續費只要 1 元!

》盤中零股手續費 | 這 7 家券商盤中零股手續費1元

存股投資新手:額外Bonus – 股東會紀念品

打完了這篇文章最後潤稿的時候,差點忘了存股除了有股息可以拿之外
每年的3~5月左右的股東會,也會發放股東會紀念品給各位哦!

不要小看這些股東會紀念品,有些達人甚至會每檔股票都買一張或一股
就是為了可以去領到股東會紀念品(價值50~100不等)

近期最印象深刻的就是王品了(2727)
買1股你就能拿到價值$2,200的王品餐券

》股東會紀念品 | 怎麼領?零股可以領嗎?

希望以上的內容對各位有幫助,後續會繼續統整出更優質的內容!
透過這樣子的學習,也讓我知道有哪些地方落掉還沒補齊!
謝謝各位

妮可 2020.12

 
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