2020.11.23

ETF是什麼? 4 步驟教你查ETF成分股！

Last Updated on 2023-12-02 by Nico

我們對於 ETF 的第一直覺就是風險小，長期投資就會賺
但是實際上ETF百百種，有些ETF是包著ETF的糖果包裝，裡頭卻是玩起期貨槓桿來
我們投資ETF就是要追求穩健投資，可是有些ETF卻拿你的錢去投資期貨
這不就是很奇怪的事情嗎？

跟著妮可一起來學習ETF
一、ETF是什麼?
二、ETF的種類有哪些?
三、ETF的優缺點?
四、4 步驟了解ETF的投資配置
五、快速結論

一、ETF是什麼?

ETF是Exchange-Traded Fund的縮寫
他的中文全名是：「指數股票型基金」
ETF 指數型基金通常就是一次買進一籃子的標的，內容物可能為股票、債券…等商品。

最簡單的理解就是：ETF就是被動追蹤某一指數表現的共同基金，最重要的是！可以直接在股票市場上買進！

指數：意思是追蹤某一種指數
股票型：意思是通常是在上市上櫃集中市場掛牌的商品
基金：類似基金商品，是由投信公司管理

雖然ETF的全名有基金這兩個字
而ETF與基金最大不同：一個在集中市場掛牌 VS 一個在基金公司上市
並且手續費也相對來說較便宜
不需要透過基金公司買進、贖回。
只要在股票市場上就可立即買賣！

二、ETF的種類有哪些?

ETF的種類其實有非常多種
因追蹤的標的不同，進而每檔ETF的風險也不一樣。
有追蹤前五十大台股的台灣五十(0050)、有追蹤反向大盤的T50反一(00632R)

通常建議大家，若剛發行或不熟悉的ETF，請去看它的成份股是什麼
[這就很像我們看不懂一項食物、一項商品，我們會習慣性的看他裡頭的成分有哪些?是否符合我們所想的。]

可分為以下幾種：

在台灣最常見的就是台灣50(0050)了，當然股票型的ETF太多了這邊就不一一贅述。

↓股票型裡頭又可細分為↓
區域型：歐洲、亞洲、美洲
單一國家型：美股ETF、日本ETF、恆深指數ETF
產業型：科技類股

債券型ETF：追蹤的標的為債券。
EX：元大美債20年(00679B)
期貨型ETF：追蹤的標的為其他金融商品
EX：石油( 00642U元石油 )、黃金( 00635U元黃金 )
槓桿型ETF：把追蹤指標開槓桿，例T50正二；
意思就是理想狀態之下，若追蹤的指標(T50)上漲10%，此ETF(T50正二)會上漲20%。
反向型ETF：追蹤的指標具有反向的表現。例T50反一(00632R)；恐慌指數VIX(00677U)
意思就是理想狀態之下，若追蹤的指標上漲10%，此ETF會下跌10%。

(上敘的槓桿型與反向型，也是屬於期貨型其中的一種)
他們必須利用期貨，才能達到反向/增加槓桿

若你要持有槓桿型或反向型ETF
但妮可這邊建議短線操作、不要久抱。

延伸閱讀》

三、ETF 的優缺點

ETF優點：

1. 分散風險(投資組合)
2. 交易稅較低
3. 流動性高 (一些冷門ETF例外)
4. 盤中股價會隨著跳動