股票型基金是什麼? 與股票有何不同? 3 種方法挑股票型基金

這一篇我們將主角放在這兩項:
股票 vs 股票型基金

包括什麼是股票型基金?
股票與股票型基金,兩者有何相似與不同
並且分別適合怎樣的投資者?
如何挑選股票型基金?
都在這一篇通通告訴你!

相信追蹤妮可那麼久的粉絲,股票就大致不太需要介紹了!
因為我已經寫了 20 篇股票懶人包
若之後有些主題需要再撰寫,會再跟大家分享
而此篇的重點放在「股票型基金」

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▌怎樣的人適合投資股票型基金呢

投資者的風險承受度介於股票與基金的中間

  1. 沒時間選股、看股票、盯盤
  2. 卻又覺得基金的投資時間4~7年太長
  3. 想在短時間之間有相當的報酬
  4. 只想抓大方向,剩下的交給專業經理人(被動定期丟入資金)

▌股票 vs 股票型基金的2大相似:

第一項相似處:他們的連結商品都是股票
買進股票連結的毋庸置疑就是股票
而股票型基金連動的也是股票,股票類股漲、基金淨值也會漲。

第二項相似處:他們的波動大、報酬大
市面上的金融商品的風險報酬承受度依次排列
期貨、選擇權(衍生性商品)>股票>基金>儲蓄險>定存
基金又可分為:
股票型基金>平衡型基金>債券型基金

所以所有的金融商品可分成:
期貨、選擇權(衍生性商品)>股票>股票型基金>平衡型基金>債券型基金>儲蓄險>定存

▌股票vs股票型基金 有何不同?

最大的不同就是來自他們是兩個不同的金融商品
即使他們連結的商品本質是一樣的,但組成結構不同

這就很像是麵粉可以變成麵條也可以變成米飯

1.股票與股票型基金,最大的差異在於:主動or被動
股票從選股到進出場,投資人都需要主動投入資金
而股票型基金則是被動的投入資金
若是定期定額,只要我們設定好,將會每隔一段時間就是自動投入資金
若是單筆申購,我們只要選擇好基金,剩下的內部持股比例,要買哪些股票,都是由基金經理人去決定,我們只要投入資金即可。

2. 想投資股票/股票型基金 戶頭不同:
想要投資股票>>需開立證券戶頭
想要投資股票型基金>>需開立基金戶頭

3. 風險/報酬:股票較大、股票型基金較小。
(因我們投資股票,通常就是買進一張股票,投資一家公司
而我們買進一檔股票型基金,代表是買進一籃子股票的投資組合
所以基金可達到分散風險的目的。)

4. 兩者價值的算法也不同。
股票是以股價*股數來看;假設你有一張(1000股)A股票,股價10元,就代表這張股票的價值是10*1000=10000元。而基金則是用投入的規模*基金淨值:假設你有一檔B基金規模單位500而基金淨值為11元,就代表這檔基金你擁有的價值是500*11=5500

5.投資方式也各有兩種方法:
 股票-現股買賣、融資券買賣。
 基金-定期定額、單筆申購。
 >>兩者各代表的意義(點我)<<

以下我用表格來表達兩者的不同。

▌這樣挑股票型基金,3種週期、3種方法。

一、先確認你的投資週期:
並針對不同的週期,使用不同的挑選方式!
短(3個月~一年)
中(一~二年)
長(二年以上)
根據你的投資周期的長短,使用的方法也將不同。

第一種 – 短(3個月~1年):
1.先確認目前的國際股市為多頭!
2.找出績效最好的前幾名基金(強者恆強)
3.點選當中持股確定上漲的因素為主流股(像前陣子的被動元件)
4.出場也要快,套用我此篇的移動均線技巧,跌破20ma出場。

第二種 – 中(一~兩年):
1.確認目前的國際股市大盤仍處於多頭/中立
(大盤指數仍在年線240ma之上、抑或者多頭排列 :大盤指數>20ma>60ma
2.基金持股裡頭,持股一半為主流股、一半為穩定的金融股、高殖利率股

第三種 – 長(兩年以上):(以穩定獲利的投資組合為主)
因為若選擇長期的投資,那就代表你想賺取的,是長時間的穩定獲利。
所以以下三點,可以幫助你找到以長期穩定獲利為主的投資組合
1.不必確認現在的國際股市是多頭/中立/空頭
想要長期獲利唯一的要點就是越早開始越好,
因為此方法就是固定的投入資金+長時間=穩定獲利
2.確保投資持股裡頭,較多的金融股、高殖利率股;較少的景氣循環股。穩定的電子股:台積電…等
3.找標準差較低的(標準差=風險)我們要追求的是穩定獲利,所以我們要賺的是穩定且低風險的投資組合
標準差的查詢,在上一篇就有講過囉!

二、股票型基金,若你投資週期為短線,一定要有停損點

若你的週期偏短,想在短線上賺取報酬,那麼一定要設立停損點。而出場的機制可以設為跌破基金的長期均線,或者觀察你基金的持股重點股票是否已經開始反轉。
當然若是以長線來看,基金可以把它當作是一個景氣循環,而平均景氣循環在4年半,所以若我們要長期投資一檔基金,就無需設立停損點,只要等待景氣的回籠即可。

▌結論:

股票與股票型最大的差別就在於:主/被動
1.股票 – 從選股到進出場,投資人都需要主動投入資金
2.股票型基金 – 則是被動的投入資金!

我們只要選擇好基金,剩下的內部持股比例,要買哪些股票,都是由基金經理人去決定,我們只要投入資金即可。

而股票型基金的挑選方法,我認為跟投資週期有相當大的關係,首先你要先搞懂你想要賺取的方向。是短時間的基金淨值價差,還是穩定的長期獲利!選定好之後,根據你的投資週期來對應不同的投資方式!

短:短線上要有高報酬、風險也高、破線要停損。
中:持股一半主流、一半穩定配息股
長:持股3/4以上都是穩定配息股,比較無須在意國際股市的多頭/中立/空頭

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