零股是什麼? 2020下半年將實施盤中零股交易?我們該注意這 7 點!

對於缺乏資金的小資族來說,「零股」你必須要認識!

先講前情提要,關於為什麼要寫這篇,我想先把零股的基本認識帶給大家,然後根據政府最新消息顯示
將在2020下半年實施盤中零股交易,那麼這項政策到底是好、壞?
我相信了解當中的眉角之後,對於資金較小的投資者來說,應該是好處大於壞處的!

就讓我們一起來看看,
如果我們之後要交易「零股」該注意哪些地方:
1. 零股是什麼?
2. 2020下半年盤中零股交易是什麼?
3. 交易零股的同異處 ( 盤後vs盤中 )
4. 買賣零股額外留意這 2 點
5. 一張圖看懂零股交易流程

1. 零股是什麼?

在台北股市我們買進一檔股票可以分為「一張」或「零股」
一張就是 1000 股、而不滿一張的就是零股( 999 股以下)

目前,在盤中交易(09:00~13:30)只允許交易一張以上
也就是說 零股 在盤中是無法交易的,而是要等到盤後交易(14:00~14:30)。

假設情況1:你想買進A股票一張,A股票股價 20 元
你可以在盤中(09:00~13:30)買進 A 股票一張(我們先撇除手續費)
你所需要準備的資金為:20(股價)*1000(股)=20,000(台幣)

假設情況2:你想買進A股票 500 股,A股票股價 20 元
你只能在盤後(14:00~14:30)買進A股票 500 股,
你所需要準備的資金為:20(股價)*500(股)=10,000(台幣)

2. 2020下半年「盤中零股交易」是什麼?

根據最新政府的股市政策,有意願在盤中加入零股交易
意思就是之後在盤中你也可以交易零股(不滿一張的部位)
這有助於資金較小的投資者去參與股市交易

然而根據目前政府發布相關的盤中零股交易規則
這邊我與大家初步的說明一下

  1. 09:00開盤開始揭示股價,隨後每 10 秒試撮一次,讓大家知道目前此檔股票的買、賣價落在何處,但是仍然不能交易。
  2. 每天盤中零股第一筆交易會落在 09:10,之後每 3 分鐘集合競價交易
  3. 若試撮價格與實際成交價落差太大(超過3.5%),將延緩撮合 2 分鐘。(更簡單的意思就是,若有人突然在試撮時把單子抽掉,好比 100 張的買單瞬間取消,使的價格一下子落差太大,這時候機制會判定這樣的行為不對,所以會緩和 2 分鐘,讓許多投資人再考慮要不要買賣。
  4. 原本盤後零股沿用既有的運作機制
  5. 零股不能使用融資、融券、借券賣出

3. 交易零股的同異處 ( 盤後vs盤中 )

其實在股市新政策-「盤中交易零股」出來之前,我是非常反對交易零股的,效益太小、流動性太差,並且常常吃掉大多的費用!我們來看看當此政策開放之後,兩者的差異到底在哪裡?

  • 目前我們只能在盤後交易零股

目前,在盤中交易(09:00~13:30)只允許交易一張以上
也就是說 零股 在盤中是無法交易的,而是要等到盤後交易。

盤後交易時間是在14:00~14:30掛出自己的單子,想要的價格與股數
而你掛出的價格只能參考唯一的收盤價
然後就是等待,等待14:30~14:40之間會回報是否成交
若沒成交就要等下一個交易日。

也因此流動性相對差,僅有一次機會一翻兩瞪眼
價格也不透明,最終是否交易成功只能碰運氣

  • 未來我們可以在盤中交易零股

在下半年之後,政府預計推出盤中交易零股
其實算是活絡股市的方法之一
讓資金較小的投資人也能夠在盤中參與股市的跳動

在未來盤中就能夠交易,然後每3分鐘成交一次。
並且撮合部分每10秒揭露一次,讓大家馬上知道目前的股票買賣價格在哪
一來可以提高成交率,二來流動性也會提升
如果這一筆沒有成交,可以在 3 分鐘內再改一次價格,進而提高股價的成交機會!

相同的部分在於:
一樣都是T+2日交割、一樣的交易稅及手續費。
一樣不能融資、融券、借券賣出

4. 買賣零股額外留意這 2 點

1. 手續費所占投入資金的比例

目前對於股票的買賣手續費都是千分之1.425
但是這邊要留意到一件事,手續費有最低金額 20 元
(意思就是不滿 20 元的都會以 20 元來計算)

所以我們可以設想一種情況:你買進一檔股票股價 20 元
你買進 200股、400股、600股、800股 ,買進手續費分別是多少呢?

A:20*200(股)*1.425/1000 = 5.7 → 你需支付 20 元
B:20*400(股)*1.425/1000 = 11.4 → 你需支付 20 元
C:20*600(股)*1.425/1000 = 17.1 → 你需支付 20 元
D:20*800(股)*1.425/1000 = 22.8 → 你需支付 23 元

所以從上面算式我們可以得到一個結論:
如果我們無法改變最低手續費(20元),那麼我們盡量不要讓此手續費的費用占我投資的部位太多!

A的手續費 20 元占整體投資部位20*200=4000 → 20/4000 = 0.5%
B的手續費 20 元占整體投資部位20*400=8000 → 20/8000 = 0.25%
C的手續費 20 元占整體投資部位20*600=12000→20/12000 = 0.17%
D的手續費 23 元占整體投資部位20*800=16000→23/16000 = 0.14%

小額投資最該注意這件事:
手續費0.1425%(千分之1.425),這是我們投資既定的成本,
而今天A還沒開始投資,就先賠掉0.5%,是0.1425%的三倍多。
由此可知就曉得這樣的費用長期下來也是非常可觀的。

更簡單理解就是不要分太散投資,不要太小額投資
因為最低手續費20元,就是一個小風險。
若在太小額投資的情況下,手續費的費用占整體投資比例可能會太高

2. 想領股東紀念品也可以善用零股

每年到了股東會的時候,每家公司都會發放股東紀念品
而這時候我們可以去留意,是否擁有零股就能夠領取
那麼我們就無需買進一張,只需要買進零股、甚至1股就可以了!
若你長期對於此檔股票也充滿信心,說不定你買完1股之後
你就放著每年領紀念品就OK!

近期最具話題的股東紀念品:
王品(2727)的$1200折價券

在今年的3/31是王品買進股票能領取股東紀念品的最後一天
而我們回顧當時的股價可以看到,在3/31當天,直接大漲直奔漲停板
當大家都知道這消息的時候,我們就必須用比較貴的價格去擁有零股啦!
以當天收盤價 63.9 來說,我們買進1股來說
等於台幣 63.9 元 +最低手續費 20 元 + 交易稅千分之三 大約 = 84 元
所以我們只需花費 84 元,就能夠擁有王品的股東紀念品($1200的折價券)

當然大家可能會覺得是個划算的事情
只不過這 1200 要怎麼花?是滿千折百嗎
還是一次就可以把所有折抵花掉?
這就是商人的手法了…

不過!當然我們利用小錢去獲得價值更高的股東紀念品
這件事長期下來仍然是值得鼓勵的。

並且市面上也有很多達人
都是靠著零股領取許多CP值高的股東紀念品呢!

圖片為3/31王品(2727)漲停畫面
圖片來源:籌碼K線

5. 一張圖了解零股交易流程

Step1:選擇好你要交易的股票
Step2:選擇「零股」
Step3:選擇買進or賣出
Step4:輸入你要的部位(股數) 1~999
Step5:輸入你要用什麼價格
Step6:按出下單

下單完之後就等待14:30~14:40回報
看掛出去的單子有沒有成交!
沒有成交就隔天再努力!
有成交就T+2日記得要交割!

快速結論:

我們先來了解一下零股基本的認識
只要把這幾個要點抓好,

  • 部位不要太小
  • 某些公司買零股也可領取股東紀念品
  • 增資、減資偶爾會碰到零股交易
  • 目前零股交易流動性算差、效益也不好
  • 未來盤中交易零股可以改善這樣的情況

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了解完零股之後,
就讓我們期待下半年的盤中零股上線吧!

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