ETF | ETF是什麼? ETF的種類有哪些?

我們對於ETF的第一直覺就是風險小,長期投資就會賺
但是實際上ETF百百種,有些ETF是包著ETF的糖果包裝,裡頭卻是玩起期貨槓桿來
我們投資ETF就是要追求穩健投資,可是有些ETF卻拿你的錢去投資期貨
這不就是很奇怪的事情嗎?

跟著妮可一起來學習ETF
一、ETF是什麼?
二、ETF的種類有哪些?
三、ETF的優缺點?
四、4 步驟了解ETF的投資配置
五、快速結論

一、ETF是什麼?

ETF是Exchange-Traded Fund的縮寫
他的中文全名是:「指數股票型基金」
ETF 指數型基金通常就是一次買進一籃子的標的,內容物可能為股票、債券…等商品。

最簡單的理解就是:ETF就是被動追蹤某一指數表現的共同基金,最重要的是!可以直接在股票市場上買進!

指數:意思是追蹤某一種指數
股票型:意思是通常是在上市上櫃集中市場掛牌的商品
基金:類似基金商品,是由投信公司管理

雖然ETF的全名有基金這兩個字
而ETF與基金最大不同:一個在集中市場掛牌 VS 一個在基金公司上市
並且手續費也相對來說較便宜
不需要透過基金公司買進、贖回。
只要在股票市場上就可立即買賣!

二、ETF的種類有哪些?

ETF的種類其實有非常多種
因追蹤的標的不同,進而每檔ETF的風險也不一樣。
有追蹤前五十大台股的台灣五十(0050)、有追蹤反向大盤的T50反一(00632R)

通常建議大家,若剛發行或不熟悉的ETF,請去看它的成份股是什麼
[這就很像我們看不懂一項食物、一項商品,我們會習慣性的看他裡頭的成分有哪些?是否符合我們所想的。]

可分為以下幾種:

  • 股票型ETF

在台灣最常見的就是台灣50(0050)了,當然股票型的ETF太多了這邊就不一一贅述。

↓股票型裡頭又可細分為↓
區域型:歐洲、亞洲、美洲
單一國家型:美股ETF、日本ETF、恆深指數ETF
產業型:科技類股

  • 債券型ETF:追蹤的標的為債券。
    EX:元大美債20年(00679B)
  • 期貨型ETF:追蹤的標的為其他金融商品
    EX:石油( 00642U元石油 )、黃金( 00635U元黃金 )
  • 槓桿型ETF:把追蹤指標開槓桿,例T50正二;
    意思就是理想狀態之下,若追蹤的指標(T50)上漲10%,此ETF(T50正二)會上漲20%。
  • 反向型ETF:追蹤的指標具有反向的表現。例T50反一(00632R);恐慌指數VIX(00677U)
    意思就是理想狀態之下,若追蹤的指標上漲10%,此ETF會下跌10%。

(上敘的槓桿型與反向型,也是屬於期貨型其中的一種)
他們必須利用期貨,才能達到反向/增加槓桿

ETF的種類 舉例 追蹤標的 ETF表現
股票型ETF 台灣50(0050) 台灣前50大的股票組合成的投資組合 追蹤指標正向表現
債券型ETF 元大20年美債(00679B) ICE美國政府20+年期債券指數 追蹤指標正向表現
期貨型ETF 石油;黃金 【期貨】元大標普高盛原油ER指數; 標普高盛黃金ER指數  追蹤指標正向表現
槓桿型ETF T50正二(00631L) 台灣五十(0050) + 期貨 理想狀態:追蹤指標具有單日正向2倍的表現
反向型ETF T50反一(00632R) 台灣五十(0050) + 期貨 理想狀態:追蹤指標具有單日反向1倍的表現
資料來源:證交所-公開觀測站櫃買網站

若你要持有槓桿型或反向型ETF
但妮可這邊建議短線操作、不要久抱。

延伸閱讀》

三、ETF 的優缺點

ETF優點:

1. 分散風險(投資組合)
2. 交易稅較低
3. 流動性高 (一些冷門ETF例外)
4. 盤中股價會隨著跳動

金融商品 股票 ETF 基金
投資管道 股票市場 股票市場 基金公司
交易成本
(手續費+交易稅)
手續費(千分之1.425)
交易稅(千分之3)
手續費與股票一致
交易稅(千分之1)
較高
管理費+手續費
價格波動 盤中股價會隨著跳動 盤中股價會隨著跳動 一天只有一個淨值
定期定額/自動買進 可以 可以 可以

現在政府積極推動定期定額買股/存ETF
因此許多券商積極參與此塊
目前已經可以定期定額設定每個月_號撥_錢投入_商品

延伸閱讀》定期定額買ETF(所有券商比較表),這 2 家券商手續費只要 1 元!

ETF的缺點:

  • 我們必須仔細去看內部投資配置,有些是包著糖果包裝的毒藥!
  • ETF也會下市!近期很有名的 元大 S&P 原油正二 ETF(這部分另外說明)
  • 有些ETF成交量不足,會有流動性風險。

四、4 步驟了解ETF投資配置

那麼我們光看ETF的名字,也不了解他到底葫蘆裡賣什麼藥
這時候我們就要學會自己查ETF內部的投資配置
到底此檔ETF把錢(資金)放在那些部位!

四步驟教你怎麼找出這些資料
以下用T50正二(00631L)為例

STEP1:到證交所找出此ETF屬於哪家投信公司

首先我們要先知道你要找的ETF是屬於哪一家投信公司,好比我們今天要找的是T50正二(00631L),
我們可以先從證交所查詢他所在的投信公司。

我們可以從裡頭找到此檔ETF(00631L)是屬於元大投信。
而下方有連結能讓我們直接到元大投信

STEP2:從投信公司網站,找出你想了解的ETF

到了元大投信之後,我們要先從ETF區裏頭,點選(槓/反)分類
你就可以找到 T50正二(00631L)的所在專區

STEP3:找到此 ETF的基金月報,裡頭有詳細記載此ETF基本資料

找到T50正二(00631L)的所在專區,我們點選一個「基金月報」,
月報裡頭有詳細記載著你想要了解的東西。

因此,在每一個基金公司的網站裡頭,你就是要找出基金月報就對了!

STEP4:打開基金月報後,可以看右下角有投資配置,即可知道這ETF如何分配他的部位

基金月報裡頭,就會記載著他如何分配他的投資部位
從T50正二(00631L),你就可以看到他把超過一半的資金部位放在期貨上,才會有期貨保證金的部分。
因為此ETF是兩倍槓桿,所以他是必須在期貨上面下手,才能達到槓桿的部分!

快速結論:

  • ETF是一種能在股票市場上交易的基金,他是追蹤某一種指標
  • ETF有許多種類,股票型、債券型、期貨型
  • 妮可不建議長期持有 反向型、槓桿型ETF,原因都有另外撰寫文章。
  • ETF優點:投資指數(0050、美股S&P500)長期有不錯報酬
  • ETF缺點:也會下市!有些有流動性風險。
  • 多搜尋基金月報,進一步了解自己投資的ETF

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