基金新手必看:一次看懂所有基金名詞

在投資這條路上,大家一定都被一些專有名詞給困惑住
因此,之後打算做出一系列的名詞教學
今天這一篇要把重點放在「 基金名詞 」上

在進入今天正文之前,若還沒開基金戶的朋友!可以先免費申請一個帳戶。
1. 2019 最新基金開戶優惠推薦 ( 點我)
2. 各大管道申購基金優缺點

話不多說,讓我們繼續看下去吧

▌以投資標的來區分基金種類

1. 股票型基金:怎麼挑股票型基金
顧名思義就是大部分的基金部位都是股票

2. 債券型基金:怎麼買債券型基金
與第1點一樣,大部分的基金部位都是債券

3. 貨幣型基金:
一樣代表大部分的基金部位都是貨幣

4.貴金屬基金:
大部分的基金部位都是貴金屬。
EX:黃金、白銀

5.指數型基金:
這一個比較特別,代表基金部位是以指數所組成。
指數的意思就是大多是以追蹤大盤為主
好比說追蹤台北股市大盤、日經、陸股、港股、美股。
>>投資ETF新手必讀

▌以投資風險大小來區分基金種類

延續前 5 個名詞,以下這些名詞只是換個角度講而已。
無須過度緊張,以下這些名詞,會從風險大小來區別。

6.成長型基金:
此基金是目前最多的基金種類
簡單來說就是會追求長期獲利穩定的標的,主要會以「股票型基金」為主。

7.收益型基金:
此基金追求穩定的收益,以收取基金的配息為主。
好比固定收益的債券。因此大多以「債券型基金」為主。

8.平衡型基金:
此基金就是在6.7的中間取平衡。
平衡就代表基金部位是由「股票 + 債券」所組成的。

▌以投資區域來區分基金種類

9.單一市場基金:
就是指投資單一市場、單一國家的基金。
因為投資的標的比較偏向單一,因此風險高、報酬高

10.全球型基金:
指投資全球的基金,投資此基金可以達到分散風險的效果
因此風險小、報酬也相對小。

11.區域型基金:
此基金介於單一市場以及全球型基金的中間。
因此風險相對中、報酬也相對偏中。

▌以手續費前後收取來區分基金種類

我們在挑選基金的時候
一定也常看到基金名稱最後都會出現這三個英文字母ABC
(目前在基金申購平台,似乎B已經看不太到。)
這三個其中差異其實只是純粹手續費是前收or後收而已

12. A股:
A:手續費前收,代表申購當下就會跟你收取手續費。
目前大多的基金都採取這種形式。

13. B股:
B:手續費後收,代表手續費會在你贖回的時候才跟你收取
並且他們的收續費收取方式是逐年遞減,因為他們希望你長期持有
一般最大眾方式是(4.3.2.1%)逐年遞減。
所以一般人若申購B股資金很容易被綁住。

14. C股:
C:手續費也是後收,不過沒有B股那麼強硬。
持有基金滿一年,就可以不收任何手續費。
若在一年內想贖回,也只要付1%的手續費。

不過這裡有個問題:
假設我買基金1萬。假設手續費都是1%
A的手續費是前收,就是1萬*1%=100元
B的手續費這裡不討論,就是逐年遞減(4.3.2.1%的方式)
C的手續費是後收,若淨值從10元漲到了12元
代表他的手續費就變成了120元。

以上,其實妮可我自己認為
還是乖乖的申購A股就好,乖乖繳一點點的手續費。
B卡資金不建議、C會根據你獲利的金額去計算手續費%數,
這也不是我愛的方式,一口價手續費這種最好!

▌基金操作名詞

15.基金淨值:
淨值就像是這檔基金的價值,也就是類似股票中的股價。
而這邊留意一下,若是新發行的基金,淨值都是以 10 元為發行價
因此淨值20元的基金,不一定比淨值10元的基金來的好。

16.申購:
這名詞就是你要買進基金的意思。
我要申購這檔基金 = 我要買進這檔基金

17.贖回:
這名詞就是你要賣出基金的意思。
我要贖回(賣掉)基金、拿回現金。
我要贖回這檔基金 = 我要賣掉這檔基金

18.報酬率:
這名詞很簡單就是你投資這筆基金,
(賺/賠多少錢)除以(投入的資金),就是你的報酬率。

19.標準差:
這名詞其實可以直接代表風險(波動)
標準差越大、波動越大、風險越大。

20.風險評等:RR1~RR5
簡單來說就是一種評斷風險大小的指標
風險越大>>>>>>風險越小
RR5>RR4>RR3>RR2>RR1

21.單筆申購:
不分批買進,一次用一筆資金買進基金
這種方式就叫做 單筆申購。
有些基金會限制最少要超過1萬才能單筆申購。
因此所需要的資金門檻較高。

22.定期定額:
申購基金的一種方式。
特色是固定的時間投入一樣的金額到基金上。
許多小資族喜歡這種方式投資
對於生活沒壓力,也可以分散投資風險。
多個進場點進而不去擔心買在相對高點。

持續更新...
(想要我解釋的名詞也歡迎留言底下讓我知道喔)

【2019基金開戶 0手續費】專屬妮可讀者優惠:
鉅亨網是國內財金資訊平台數一數二,相信若有投資股票、基金的人都不陌生
這次妮可幫大家爭取到一個鉅亨網基金開戶優惠
即日起,點入網址輸入妮可專屬代碼「nicofund」
就可獲得紅利點數 1588 點,簡單來說:申購基金前 26萬 0手續費!
>>點我立即線上三分鐘開戶 
(紅利點數使用期限自核印日起180天)

 

延伸閱讀>

1. 2019基金開戶優惠,小資族必備前20萬免手續費!

2. ETF 與 基金 哪個好?投資新手進場 ETF 要先知道這 2 大要點!

3. 投資基金嫌太慢?定期定額搭配這一招,多賺8000 元 ( 內含密技 3 步驟 SOP )

若你喜歡我的文章歡迎分享
別忘了幫我的粉專按讚
以及加入我的IG好友哦

_Hello! How are you___I'm fine! I like your top.__Aww, you're really kind._

歡迎留言回饋